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上海讨债公司防诈骗成功案例

上海讨债公司成功案例

于民国102年,上海北部一大学生上海陈嘉庆(匿名)因极需用钱,又因为身负就学贷款,无法以自己名义向银行取得借款。透过网路,上海陈嘉庆知道一位「上海阿贤」,宣称有门路取得银行借款。上海陈嘉庆就将身边提款卡、提款卡密码、身份证影本、银行存簿正本,寄送给上海阿贤,以为上海阿贤可以成功向银行代办借款。孰料,上海陈嘉庆帐户不久告知被列为「警示帐户」,且帐户被当作诈骗集团人头帐户使用,上海陈嘉庆被列为「诈欺罪帮助犯」,全案并移送台北地检署侦办。案经成鼎律师事务所戴家旭律师协助辩护,举证上海陈嘉庆确实急需用钱,且与上海阿贤没有金钱往来,并非诈欺罪共犯之一员,最后获判不起诉处分。

上海陈嘉庆因为还是学生,突然有压力急需用钱,经济状况本来就不佳,又有助学贷款的压力,,却没办法向银行借到钱,才会透过网路,以为上海阿贤有代办银行借款的后门可走。

上海阿贤说要把提款卡、提款卡密码、身份证影本、银行存簿正本邮寄过去时,上海陈嘉庆本有所怀疑。但想该银行帐户内没有钱,资料都邮寄给上海阿贤,也不会怎么样!没想到,寄送资料后两个礼拜,上海陈嘉庆发现没有办法登入网路银行!更惊人的是,银行人员通知他帐户已被列为「警示帐户」!上海陈嘉庆本人更接到台北地检署的传票!

原来,上海陈嘉庆的银行帐户,被当作诈骗集团的人头户。诈骗集团骗到的金钱,都汇款进入上海陈嘉庆的户头。而上海陈嘉庆的户头,又由上海阿贤的诈骗集团所控制,导致警方根本不就知道诈骗集团到底有哪些成员,仅能循线找到提供银行帐户的上海陈嘉庆。上海陈嘉庆故而被列为「诈欺罪帮助犯」!

其后,上海陈嘉庆找到成鼎律师事务所的戴家旭律师,帮忙辩护。开庭两次过程中,戴律师为上海陈嘉庆撰写「刑事答辩状」,为上海陈嘉庆出庭辩护,协助上海陈嘉庆提出需钱孔急的证据,包括借据、助学贷款、可传唤之证人,以及诈骗集团上海阿贤的联络电话与地址。检察官审酌相关证据后,认定上海陈嘉庆并没有说谎,且没有自诈骗集团得到一分好处,获判不起诉处分。

戴律师表示,最近这样的诈骗案例很多,若一般民众需要用钱,要循一般途径解决,千万不要误信有人有后门,可以代办银行借款,很容易就被列为诈欺罪帮助犯。因为将自己的帐户提供给诈骗集团使用,若不寻求律师专业协助,甚至可能会被起诉、判刑。上海讨债公司提醒,一般民众若碰到这种新型态的诈骗手法,不可不小心。